26 de persoane trimise în judecată pentru fraude bancare de 11 milioane euro la BCR-Sucursala Alba-Iulia
26 de persoane au trimise în judecată pentru fraude bancare de 11 milioane euro la BCR-Sucursala Alba-Iulia.
Comunicatul DNA:
Procurorii din cadrul Direcției Naționale Anticorupție – Serviciul Teritorial Alba-Iulia au dispus trimiterea în judecată, în stare de libertate, a unui număr de 28 inculpați:
CONTAN COSMIN MIHAI, director al Centrului de relații corporate din cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunea de abuz în serviciu, în formă continuată (44 acte materiale);
BONTAȘ IOANA-COZMINA, manager relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (21 acte materiale);
TIBREAN CARLA-GABRIELA, manager relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (6 acte materiale);
SURDEA RAMONA-AURORA, manager relații corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (2 acte materiale);
HOLTINGER AURICA, manager relații corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (7 acte materiale);
ISPAS CORNELIA, asistent relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (16 acte materiale);
CONSTANTINESCU CRISTINA-MAGDALENA, asistent relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (13 acte materiale);
CACOVEANU PAUL-MARIUS, manager relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căruia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (4 acte materiale);
LIȘMAN MARIA, manager relații corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu, în formă continuată (5 acte materiale);
IANCU AUREL-GELU, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunile de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată;
JURCĂ GHEORGHE-LIVIU, HĂDĂRUGĂ IOAN-COSMIN, HĂDĂRUGĂ MARCELA ELISABETA, SOARE RADU, MĂRGINEAN VASILE, VLAS VASILE, NAGHIU GEORGE SEBASTIAN, JURJ HORAȚIU MIRCEA și CÂMPEAN COSMIN în sarcina cărora s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată;
BUDA MIHAI-DAN, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (2 acte materiale);
- spălare de bani;
BRATIMA NICOLAE, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (2 acte materiale);
- spălare de bani;
- uz de fals, în formă continuată (3 acte materiale);
DREGHICI DORIN, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu, în formă continuată (3 acte materiale);
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată(3 acte materiale);
- uz de fals, în formă continuată (10 acte materiale);
SOARE ANGELA DELIA în sarcina căreia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu, în formă continuată (5 acte materiale);
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (26 acte materiale);
- spălare de bani, în formă continuată (2 acte materiale);
OAIDĂ LIVIU, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de fals in înscrisuri sub semnătură privată;
POP CRINELA-CĂTĂLINA în sarcina căreia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (2 acte materiale);
- uz de fals, în formă continuată (3 acte materiale);
STERE IONUȚ-GABRIEL, în sarcina căruia s-au reținut infracțiunile concurente de:
- complicitate la abuz în serviciu;
- fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (4 acte materiale);
- spălare de bani (2 acte materiale);
- uz de fals, în formă continuată;
GUȚIU FLOAREA, în calitate de asistent relații corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de abuz in serviciu;
IANCU MARIA SIMONA, în sarcina căreia s-a reținut infracțiunea de complicitate la abuz în serviciu.
În rechizitoriul întocmit, procurorii au reținut următoarea stare de fapt:
În perioada 2004-2010, în baza unei rezoluții infracționale unice, inculpații, CONTAN COSMIN MIHAI, BONTAȘ IOANA-COZMINA, TIBREAN CARLA-GABRIELA, SURDEA RAMONA-AURORA, HOLTINGER AURICA, ISPAS CORNELIA, CONSTANTINESCU CRISTINA-MAGDALENA, CACOVEANU PAUL-MARIUS, GUȚIU FLOAREA, LIȘMAN MARIA și-au încălcat atribuțiile de serviciu cu prilejul activităților de aprobare a creditelor și/sau tragerii sumelor de bani aprobate în ceea ce privește firmele administrate sau reprezentate de ceilalți inculpați.
Acest lucru s-a materializat prin depășirea competenței de aprobare, acceptare de documentații incomplete, neconstituirea și raportarea către centrala BCR SA a unor firme ca debitor unic față de care banca înregistra expunere, acordarea de punctaje care favorizau clientul pentru eludarea condițiilor de acordare, neverificarea îndeplinirii de către solicitanți a condițiilor impuse de normele bancare pentru încheierea convențiilor de creditare precum și a destinației sumelor acordate, nerespectarea condițiilor pentru reactivarea și restructurarea creditelor, neurmărirea derulării creditelor de la acordare până la rambursarea integrală, obținând astfel un folos material necuvenit pentru acestea, corelativ cu producerea unui prejudiciu in patrimoniul unității bancare.
Cele 56 de credite, acordate de Centrul de Afaceri Corporate Alba Iulia al BCR SA unui număr de 34 de debitori persoane juridice, au fost acordate cu încălcare gravă a normelor și instrucțiunilor de lucru în vigoare (Regulamentul Intern, Normele și Procedurile specifice activității de creditare corporate), prin depășirea limitelor de autoritate, atât din punct de vedere valoric cât și din punct de vedere al naturii operațiunii, respectiv prin sprijinirea debitorilor în vederea obținerii unor astfel de credite prin prezentarea la bancă a unor documente în fotocopie, fără a fi certificate pentru conformitate cu originalul, documente care în urma cercetărilor s-au dovedit a fi false.
Inculpații BUDA MIHAI-DAN, BRATIMA NICOLAE, STERE IONUȚ-GABRIEL și SOARE ANGELA DELIA, în scopul disimulării provenienței ilicite a sumelor obținute prin încheierea convenției de creditare, au supus aceste sume unui circuit de reciclare, în urma căruia cea mai mare parte din creditele de investiții au avut ca destinație finală plăți către furnizori sau acoperirea ratelor de credite, dobânzi și comisioane restante, pe care o serie de clienți, aflați în „relații” comerciale, le datorau unității bancare.
Banca Comercială Română s-a constituit parte civilă în cauză cu echivalentul în moneda națională a sumei de 11.336.000 euro, reprezentând prejudiciu efectiv produs și beneficiu nerealizat, urmând ca pe parcursul procedurilor sa reactualizeze valoarea prejudiciului.
În cauză, a fost aplicată măsura sechestrului asigurator asupra mai multor bunuri mobile și imobile ce aparțin inculpaților:Conțan Cosmin-Mihai, Bontaș Ioana-Cozmina, Tibrean Carla-Gabriela, Surdea Ramona Aurora, Naghiu George Sebastian, Hădărugă Ioan Cosmin, Iancu Aurel Gelu, Buda Mihai Dan, Ispas Cornelia, Constantinescu Cristina Magdalena, Soare Delia Angela, Soare Radu, Vlas Vasile, Lișman Maria, Cacoveanu Paul Marius, Holtinger Aurica.
Dosarul a fost trimis spre judecare la Tribunalul Alba, cu propunere de a se menține măsurile asigurătorii dispuse în cauză.
Facem precizarea că această etapă a procesului penal reprezintă, conform Codului de procedură penală, finalizarea anchetei penale și trimiterea rechizitoriului la instanță spre judecare, situație care nu poate să înfrângă principiul prezumției de nevinovăție.
